Юридические консультации on line

Обобщение практики применения Федерального закона “О противодейств ии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пу}{Малышев} {Малышев}{Информационное п исьмо ЦБР от 29 сентября 2006года}{№«}{Обобщение практики применения Федерального закона «О}{ противодействии}{легализации (отмыв анию) доходов, полученных}{преступным}{путем, и}{финансированию терроризма» и}{ принятых}{в}{соотве тствии с}{ним}{нормативных}{актов}{Банка}{России» }Каки е действия следует считать началом осуществления операции по покупке и ли продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15}{рублей либо не превышающую сумму в иностра нной валюте, эквивалентную 15}{рублей? }В соответствии с пунктом}{Инструкции Банка России от 28.04.2004 №}{И “О}{порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пун ктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валю той Российской Федерации, чеками (в}{том числе дорожными ч еками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с уч астием физических лиц” (далее}{Инструкция №}{И) началом осуществления операции с наличной валютой и чека ми считается момент передачи физическим лицом кассовому работнику обм енного пункта наличной валюты, чеков, платежных карт, необходимых для ос уществления операции с наличной валютой и чеками, а также одного из доку ментов, приведенных в пунктах}{и 4.8 Инструкции №}{И. При этом указанные действия рассматриваются как согласи е физического лица на условия осуществления операции с наличной валюто й и чеками. Однако в соответствии с пунктом}{статьи}{Федерального закона “О}{противодействии легализации (от мыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию террори зма” (далее}{Федеральный закон №}{ФЗ) при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличн ой иностранной валюты на сумму, не превышающую 15}{рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквив алентную 15}{рублей, по общему правилу иден тификация клиента}{физического лица, установление и ид ентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными ср едствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных прес тупным путем, или финансирования терроризма. При этом, согласно Письму Банка России от 23.08.2006 №}{Т “О}{применении Инструкции Банка России от 28}{апрел я 2004}{года №}{И и Положения Банка России от 19}{ августа 2004}{года №}{П” (далее}{ Письмо №}{Т) в связи с вступлением в силу 09.08.2006 Федерального закона от 27.07.2006 №}{ФЗ “О}{вне сении изменений в статьи}{и 7 Федерального закона “О}{противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее}{Федеральный закон №}{ФЗ) до приведения в соответствие с п одпунктами}{и 1.2 статьи}{Федерального зако на №}{ФЗ отдельных положений Инструкции №}{И, указанная Инструкция применяется в части, не противоречащей Федерал ьному закону №}{ФЗ. Учитывая изложенное, началом осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышаю щую 15}{рублей либо не превышающую сумму в и ностранной валюте, эквивалентную 15}{рубле й, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными с редствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что данная опера ция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных п реступным путем, или финансирования терроризма, является передача физи ческим лицом кассовому работнику обменного пункта наличной валюты. }Каким образом сл едует заполнять графу}{“Код страны гражданства физическ ого лица” Реестра операций с наличной валютой и чеками (Приложение}{к Инструкции №}{И) при осуществлении физическ им лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15}{рублей либо не пре вышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15}{рублей? }Согласно Приложени ю}{к Инструкции №}{И в графе}{“Код страны гражданства физического лица” Реестра операций с наличной валютой и чеками указывается код страны гражданства физического лица и сходя из сведений, указанных в предъявленном физическим лицом документ е, удостоверяющем личность. Вместе с тем в соответствии с изложенными в Письме №}{Т ра зъяснениями Банка России Инструкция №}{И применяется в ч асти, не противоречащей Федеральному закону №}{ФЗ. Из этого следует, что с учетом содержания пункта}{статьи}{ Федерального закона №}{ФЗ (с}{учетом изменений, внесенных Федеральным законом №}{ФЗ), при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15}{рублей либо не превышающую сумму в иностран ной валюте, эквивалентную 15}{рублей, за иск лючением случая, когда у работников организации, осуществляющей операц ии с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов , полученных преступным путем, или финансирования терроризма, графа}{“Код страны гражданства физического лица” Реестра операци й с наличной валютой и чеками не заполняется. }Соответствует л и квалификационным требованиям, установленным пунктом}{Указания Банка России от 09.08.2004 №}{У “О}{квалиф икационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия лег ализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирова нию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях” ( далее}{Указание №}{У), руководитель непо средственно не осуществляющего банковские операции структурного подр азделения кредитной организации, имеющий высшее юридическое или эконо мическое образование и опыт руководства отделом не менее одного года? }В соответствии с пу нктом}{Указания №}{У специальное должнос тное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в це лях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных престу пным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, до лжно иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт рук оводства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанны м с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсут ствии указанного образования}{опыт работы в сфере прот иводействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным пут ем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства п одразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банко вских операций, не менее двух лет. }Руководитель непосредственно не осу ществляющего банковские операции структурного подразделения кредитн ой организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образова ние и опыт работы в указанной должности более одного года, соответствует квалификационным требованиям, установленным пунктомУказания №У, ес ли анализ его должностной инструкции и иных внутренних документов кред итной организации, в которых определяются полномочия данного лица и фун кции структурного подразделения, в котором работает указанное лицо, поз воляет отнести их к деятельности, связанной с осуществлением банковски х операций.}{ } }}