Юридические консультации on line

Письмо ЦБР от 30 августа 2006 г. N 115-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)" В настоящее время российскими кредитными организациями при обслуживании своих клиентов активно используются технологии дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг). Обращаем внимание, что порядок проведения операций по всем банковским счетам (банковским вкладам), в том числе с использованием указанных технологий, должен соответствовать требованиям статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, 5, ст. 410, ст. 411, 34, ст. 4025, 43, ст. 4903; 1999, 51, ст. 6228; 2002, 48, ст. 4737; 2003, 2, ст. 160, ст. 167, 13, ст. 1179; 2003, 46, ст. 4434, 52, ст. 5034; 2005, 1, ст. 15, ст. 45, 13, ст. 1080, 19, ст. 1752, 30, ст. 3100; 2006, 6, ст. 636), статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, 33 (часть I), ст. 3418; 2002, 44, ст. 4296; 2004,

31, ст. 3224; 2006, 31, ст. 3446) и Положения Банка России от 19 августа 2004 года 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, 6005 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2004 года 54) (далее - Положение Банка России 262-П). На основании указанных выше нормативных актов кредитным организациям следует идентифицировать не только лицо, заключающее договор банковского счета (банковского вклада), но также и лиц, которым предоставляются либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом), включая полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг). Невыполнение требования об идентификации лиц, которым предоставляются полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг), рассматривается Банком России как нарушение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России 262-П. Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных организаций. Первый Заместитель Председателя Банка России А.А. Козлов